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Lista de verificação do executor: 7 tarefas antes de morrerem

bancário : Lista de verificação do executor: 7 tarefas antes de morrerem

Ser executor de um patrimônio vem com muita responsabilidade e pode ser assustador para os despreparados. Algumas etapas simples enquanto o testador está vivo facilitam o trabalho do executor.

Principais Takeaways

  • Um problema comum que muitos executores ignoram: dispersar bens pessoais que têm pouco valor financeiro, mas grande valor sentimental.
  • Se o testador mantém o controle eletrônico da propriedade anualmente, o executor terá uma boa visão geral dos ativos quando necessário.
  • Um executor deve ter um registro da presença on-line do testador para desativar as contas.

1. Conheça a localização da vontade e outros documentos

Este é um primeiro passo óbvio e vital. O trabalho do executor é mais fácil se o testador mantiver a vontade original, ações, documentos de parceria, apólices de seguro ou outros documentos importantes em um local acordado (seja em casa ou em um cofre) e manter cópias em um local de backup . As cópias podem ser mantidas diretamente pelo executor ou pelo advogado do testador.

Lembre-se de que o acesso a um cofre pode ser restrito com a morte do testador. É útil se mais de uma pessoa tiver sido registrada como tendo acesso à caixa, como um cônjuge.

2. Unir propriedade e contas, quando apropriado

Se o testador tiver um cônjuge, é provável que prefira que os ativos fluam imediatamente para a viúva ou viúvo, se possível. A maneira mais simples de garantir isso: defina todas as contas como conjuntas e verifique se as propriedades e os títulos estão nos dois nomes (o que também funciona para empresas comerciais que envolvem um parceiro). Isso tem o benefício adicional de reduzir o tamanho da propriedade, desde que ambas as partes não morram simultaneamente.

O executor também deve solicitar que o testador confirme que o beneficiário correto é nomeado para contas que exigem uma especificação, como pensões, contas de aposentadoria, apólices de seguro e assim por diante. Se o testador passou por um divórcio, se casou novamente, sobreviveu a uma criança ou sofreu algum evento igualmente significativo, a lista de beneficiários provavelmente precisará ser atualizada.

3. Registre as preferências do testador

O testador deseja uma grande vigília ou uma pequena cerimônia de cremação? Existem instituições de caridade que ele ou ela deseja apoiar depois que todos os beneficiários morrem? Essas preferências precisam ser escritas e assinadas pelo testador.

4. Crie uma lista de posses e atribua destinatários

Um problema comum que muitos executores ignoram: dispersar bens pessoais que têm pouco valor financeiro, mas grande valor sentimental. Trabalhando com o testador, um executor pode criar um rascunho de uma lista para dispersão de itens pessoais, bem como um sistema de distribuição. Além disso, peça ao testador que escreva seu raciocínio sobre quem recebeu o presente. Compartilhar a lista com os envolvidos pode eliminar problemas.

O executor deve pedir ao testador que confirme que o beneficiário correto é nomeado para contas como pensões, contas de aposentadoria e apólices de seguro.

O principal benefício de trabalhar nessa lista é que o executor pode rastrear presentes dados antes da morte do testador, pois muitas pessoas começam a dispersar itens pessoais à medida que envelhecem. Pessoas de alta renda também costumam dar presentes financeiros antes da morte. A dispersão organizada pode facilitar o trabalho de um executor e ajudar a equilibrar questões de justiça .

5. Configurar uma folha contábil anual e atualizar cronograma

Os computadores tornaram muito mais fácil rastrear alterações em contas e bens. Se o testador mantém o controle eletrônico da propriedade anualmente, o executor terá uma boa visão geral dos ativos quando necessário. Este documento eletrônico também reduzirá o tempo gasto na procura do relógio de ouro que o testador deu a um neto ou no rastreamento de fundos que supostamente estavam em uma conta de investimento agora vazia.

6. Tenha um documento de contas on-line selado

Na era digital, um executor também deve ter um registro da presença on-line do testador (Facebook, Paypal, eBay e assim por diante) para desativar as contas. Os mesmos fins podem ser alcançados através da apresentação de uma certidão de óbito para muitos dos sites acima ou similares, mas o documento simplifica o trabalho do executor.

7. Conheça os profissionais relevantes

Os executores devem estar familiarizados com o contador, advogado e outros profissionais que o testador emprega. Eles podem ter conselhos adicionais específicos para a situação do testador, como diversas parcerias, propriedade complicada da propriedade etc.).

A linha inferior

A preparação reduzirá bastante as complicações de ser um executor. Seguir as etapas acima enquanto o testador ainda está vivo também ajudará a garantir que o executor cumpra os desejos do testador. Os testadores também podem ser proativos sobre a configuração desses processos para facilitar o trabalho do executor.

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