As maiores e melhores empresas de gestão de patrimônio

Se você está procurando um Consultor de Investimento Registrado (RIA), mas não sabe por onde começar, não procure mais. O Wall Street Journal divulga uma lista das 40 principais empresas de gestão de patrimônio anualmente. Esses rankings são baseados nos ativos de clientes particulares de alto patrimônio líquido sob gestão (AUM) em contas de mais de US $ 5 milhões.

1. Gestão Global de Riqueza e Investimentos do Bank of America

A divisão de gerenciamento de patrimônio do Bank of America Corp. (BAC) está classificada como número um nesta lista, com US $ 1, 25 trilhão em AUM. Um dos motivos pelo qual o Bank of America está classificado tão alto é porque adquiriu o Merrill Lynch após as crises financeiras de 2008.

A divisão Global Wealth & Investment Management concentra-se em dois tipos de clientes: pessoas com mais de US $ 250.000 em ativos totais investíveis e pessoas com alto patrimônio líquido, para as quais o Bank of America pode fornecer soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio. Possui quase 19.500 gerentes de patrimônio em mais de 750 agências. No ano fiscal de 2017, a divisão Global Wealth & Investment Management do Bank of America teve um lucro líquido de US $ 3, 1 bilhões.

O Gerenciamento Global de Riqueza e Investimentos do Bank of America é uma combinação do Merrill Lynch Global Wealth Management e do US Trust, o Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

O Morgan Stanley (MS) ocupa o segundo lugar nesta lista, com US $ 1, 1 trilhão em AUM. Possui mais de 15.500 gerentes de patrimônio em quase 600 agências. No ano fiscal de 2017, a receita líquida aumentou 10% em relação a 2016. Tanto a receita de gerenciamento de ativos quanto a receita líquida de juros aumentaram, o que pode ajudar a explicar o crescimento da empresa. O lucro líquido foi de 2, 3 bilhões em 2017, um aumento de 11% em relação ao ano anterior.

3. Banco Privado JP Morgan

O JPMorgan Chase & Co. (JPM) é a terceira maior empresa de gestão de patrimônio, com US $ 677 bilhões em AUM. Sua divisão de gerenciamento de patrimônio possui mais de 1.200 gerentes de patrimônio em apenas 47 filiais. No ano fiscal de 2017, o JP Morgan Private Bank gerou US $ 12, 9 bilhões em receita líquida, um aumento de 7, 2% em relação a 2016, enquanto o lucro líquido atingiu US $ 2, 3 bilhões, um aumento de 4% em relação ao ano anterior.

4. UBS Wealth Management

O UBS Group AG (UBS), que ocupa o quarto lugar entre as 40 principais empresas de gestão de patrimônio do Wall Street Journal, possui US $ 579 bilhões em AUM. Possui mais de 7.100 gerentes de patrimônio em 208 filiais nos EUA. Como o UBS não é uma empresa americana, ele registra um 20-F em vez de um 10-K. Segundo esse relatório, no ano fiscal de 2017, o UBS teve um lucro operacional de US $ 8, 5 bilhões, um aumento de 8, 1% em relação ao ano anterior.

5. Wells Fargo

Logo atrás do UBS, está o Wells Fargo & Company (WFC), com US $ 564 bilhões em AUM. A empresa possui mais de 15.000 gerentes de patrimônio em 1.510 agências. No ano fiscal de 2017, a receita total foi de US $ 17, 1 bilhões, um aumento de 4, 9% em relação a 2016, enquanto o lucro líquido aumentou 7, 7% no mesmo período.

6. O Grupo Vanguard

O número 6 é o The Vanguard Group, com US $ 335 bilhões em AUM. A Vanguard é diferente das outras empresas de gerenciamento de patrimônio nesta lista, pois é de propriedade do cliente, em oposição às de capital aberto ou de capital aberto. Como resultado, a Vanguard pode se concentrar mais nos clientes, oferecendo-lhes uma infinidade de oportunidades de investimento, como fundos mútuos de baixo custo, ETFs, consultoria e outros serviços relacionados.

7. Charles Schwab

Com US $ 315 bilhões em AUM, a Charles Schwab Corporation (SCHW) ocupa a 7ª posição entre as 40 principais empresas de gestão de patrimônio do Wall Street Journal. Charles Schwab emprega 3.100 gerentes de patrimônio e possui 335 filiais nos EUA. Sob a estrutura atual de Charles Schwab, o gerenciamento de patrimônio cai sob a égide dos Serviços aos Investidores.

Em 2017, a receita líquida total aumentou 14, 6% em relação ao ano anterior. Esse crescimento é em grande parte devido a aumentos nas taxas de administração e administração de ativos.

8. Goldman Sachs

O Goldman Sachs Group, Inc. (GS) é o oitavo maior fundo de gestão de patrimônio, com US $ 283 bilhões em AUM. Possui pouco mais de 500 gerentes de patrimônio que operam em 13 agências. O Goldman Sachs requer um mínimo de US $ 10 milhões em contas.

Como Charles Schwab, o Goldman Sachs relata seus serviços de consultoria de patrimônio em um segmento abrangente: Gerenciamento de Investimentos. No ano fiscal de 2017, a Goldman Sachs registrou uma receita líquida de US $ 5, 8 bilhões, um aumento de 7, 3% em relação a 2016.

9. Fidelidade

A Fidelity Investments ocupa o nono lugar na lista, com US $ 260 bilhões em AUM. Possui cerca de 1.850 gerentes de patrimônio em quase 200 escritórios. A Fidelity possui dois tipos de serviços patrimoniais: Wealth Management, que requer um investimento mínimo de US $ 250.000, e Private Wealth Management, que requer um investimento mínimo de US $ 2 milhões.

Principais Takeaways

• Indivíduos com alto patrimônio líquido geralmente procuram um consultor profissional de investimentos para gerenciar seu dinheiro.
• Embora o tamanho não seja tudo, as empresas que atraem uma grande quantidade de ativos sinalizam que têm uma clientela abastada.
• Aqui, classificamos as 10 principais empresas de gestão de investimentos por ativos e receita líquida a partir de 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

Completando os dez primeiros está o Bank of New York Mellon Corporation (BK), com US $ 240 bilhões em AUM. Possui mais de 850 gerentes de patrimônio em 38 agências. A empresa requer um investimento mínimo de US $ 2 milhões. No ano fiscal de 2017, a receita do BNY Mellon Wealth Management foi de US $ 687 milhões - um aumento de 7% em relação ao ano passado.