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9 principais ativos de proteção contra a inflação

corretores : 9 principais ativos de proteção contra a inflação

Embora a inflação esteja estagnada no momento, muitos acreditam que ela voltará com força total em apenas alguns anos, após uma desalavancagem maciça, a taxa de participação da força de trabalho nos EUA melhora e o crescimento orgânico retorna à economia global. Embora ainda não seja necessário pressionar o botão de pânico, os investidores disciplinados podem começar a planejar a inflação, cultivando idéias para classes de ativos que se saem bem em climas inflacionários.

Principais Takeaways

  • Embora atualmente não estejamos em um período inflacionário, provavelmente estamos caminhando para um.
  • Certos ativos têm melhor desempenho do que outros em climas inflacionários.

Ativos Vinculados à Inflação

Em 2012, a Fidelity testou nove ativos contra a inflação anualmente entre 1973 e 2012. Embora nenhum ativo superasse a inflação 100% do tempo, certos ativos tiveram um desempenho melhor que outros. A lista a seguir mostra os comportamentos de nove ativos diferentes, durante períodos inflacionários.

No. 9: Ouro

Com base no estudo, o ouro bate apenas a inflação em 54% das vezes. Se você estiver interessado em garantir ampla exposição ao ouro no futuro, considere SPDR Gold Shares, que acompanha o preço do ouro.

Ativos líquidos


US $ 23, 75 bilhões


Rendimento de dividendos


N / D


Taxa de despesas


0, 39%


Volume médio diário de negociação


5.610.170


Desempenho de 1 ano


-15, 80%


No. 8: Mercadorias

Commodities é uma categoria ampla, que inclui grãos, metais preciosos, eletricidade, petróleo, carne, suco de laranja e gás natural, além de moedas estrangeiras, créditos de emissões e certos instrumentos financeiros. Felizmente, é possível investir amplamente em commodities via ETFs. E, considerando que as commodities superam a inflação em 66% das vezes, vale a pena conferir o iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust.

Ativos líquidos


US $ 742 milhões


Rendimento de dividendos


N / D


Taxa de despesas


0, 82%


Volume médio diário de negociação


205.467


Desempenho de 1 ano


-43, 89%


No. 7: 60/40 Carteira de ações / títulos

Uma carteira de ações / títulos 60/40 supera a inflação em 69% das vezes. Se você não quiser fazer o trabalho sozinho e estiver relutante em pagar a um consultor de investimentos para montar esse portfólio, considere investir no DFA Global Allocation 60/40 I.

Ativos líquidos


US $ 2, 97 bilhões


Rendimento de dividendos


1, 91%


Taxa de despesas


0, 29%


Volume médio diário de negociação


N / D


Desempenho de 1 ano


-0, 19%


No. 6: REITs / patrimônio líquido

Os fundos imobiliários / fundos imobiliários também superam a inflação em 69% das vezes. Se você procura uma ampla exposição ao setor imobiliário para acompanhar um baixo índice de despesas, considere o ETF da Vanguard REIT.

Ativos líquidos


US $ 49, 88 bilhões


Rendimento de dividendos


3, 86%


Taxa de despesas


0, 12%


Volume médio diário de negociação


4.052.730


Desempenho de 1 ano


+ 3, 54%


No. 5: S&P 500

As ações oferecem o maior potencial positivo. Curiosamente, se você fizer uma comparação de gráficos máximos para o VNQ e o S&P 500, descobrirá que eles são negociados quase em conjunto, com o S&P 500 à frente, na maioria das vezes. Isso faz sentido, considerando que o S&P 500 supera a inflação em 70% das vezes, o que é um pouco melhor que o VNQ. Se você deseja investir no S&P 500, ou se prefere um ETF que o rastreie para sua lista de observação, consulte o ETDR do SPDR S&P 500.

Ativos líquidos


US $ 176, 92 bilhões


Rendimento de dividendos


1, 92%


Taxa de despesas


0, 09%


Volume médio diário de negociação


106.640.000


Desempenho de 1 ano


+ 7, 10%


No. 4: Renda Imobiliária

A renda imobiliária supera a inflação em 71% das vezes. Para exposição futura, considere ETF de renda de hipoteca de vetores de mercado.

Ativos líquidos


US $ 114, 99 milhões


Rendimento de dividendos


10, 49%


Taxa de despesas


0, 40%


Volume médio diário de negociação


42.127


Desempenho de 1 ano


-12, 86%


No. 3: Índice de Obrigações Agregadas do Barclays

O Barclays Aggregate Bond Index supera a inflação em 75% das vezes. Portanto, se você deseja exposição, considere o ETF iShares Core US Aggregate Bond, que rastreia o índice.

Ativos líquidos


US $ 25, 69 bilhões


Rendimento de dividendos


2, 32%


Taxa de despesas


0, 07%


Volume médio diário de negociação


1.866.420


Desempenho de 1 ano


-0, 13%


Composição do Bond Bond (% dos ativos):

AAA


72, 47%


AA


3, 35%


UMA


11, 33%


BBB


12, 85%


No. 2: Empréstimos alavancados

Os empréstimos alavancados superam a inflação em 79% das vezes. Se estiver interessado nessa abordagem em algum momento, considere o ETF do PowerShares Senior Loan.

Ativos líquidos


US $ 5, 43 bilhões


Rendimento de dividendos


3, 94%


Taxa de despesas


0, 64%


Volume médio diário de negociação


2.204.830


Desempenho de 1 ano


-4, 27%


Composição do Bond Bond (% dos ativos):

AAA


1, 95%


BBB


11, 85%


BB


42, 91%


B


33, 30%


Abaixo de B


5, 09%


De outros


4, 90%


No. 1: DICAS

Afinal, não deve haver surpresa, pois os títulos protegidos pela inflação do Tesouro (TIPS) são indexados à inflação, a fim de proteger explicitamente os investidores. Conseqüentemente, as TIPS superam a inflação em 80% das vezes, tornando-se a melhor raça nesta categoria. Se você preferir usar uma ETF como seu veículo, as três opções abaixo podem agradar a você. Os dois primeiros acompanham o Índice de Títulos Protegidos por Inflação do Tesouro dos EUA do Barclays, enquanto o último acompanha o Índice TIPS de Duração Alvo de 3 Anos iBoxx.

DICA iShares Bond (DICA)

Ativos líquidos


US $ 13, 95 bilhões


Rendimento de dividendos


0, 54%


Taxa de despesas


0, 20%


Volume médio diário de negociação


545.598


Desempenho de 1 ano


-2, 57%


Schwab US TIPS ETF (SCHP)

Ativos líquidos


$ 747, 69 milhões


Rendimento de dividendos


0, 54%


Taxa de despesas


0, 07%


Volume médio diário de negociação


65.355


Desempenho de 1 ano


-2, 74%


FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur DICAS ETF (TDTT)

Ativos líquidos


US $ 2, 12 bilhões


Rendimento de dividendos


0, 39%


Taxa de despesas


0, 20%


Volume médio diário de negociação


108.247


Desempenho de 1 ano


-2, 67%


A linha inferior

Provavelmente não veremos inflação galopante por vários anos; portanto, esses investimentos não são necessariamente prudentes hoje. Mas manter essas classes de ativos em sua lista de observação e, em seguida, atacar quando a inflação começar a se formar em uma economia de crescimento orgânico real, pode ajudar seu portfólio a prosperar quando a inflação finalmente atingir.

Dan Moskowitz não tem posições na GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, DICA, SCHP ou TDTT.

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