9 principais ativos de proteção contra a inflação
Embora a inflação esteja estagnada no momento, muitos acreditam que ela voltará com força total em apenas alguns anos, após uma desalavancagem maciça, a taxa de participação da força de trabalho nos EUA melhora e o crescimento orgânico retorna à economia global. Embora ainda não seja necessário pressionar o botão de pânico, os investidores disciplinados podem começar a planejar a inflação, cultivando idéias para classes de ativos que se saem bem em climas inflacionários.
Principais Takeaways
- Embora atualmente não estejamos em um período inflacionário, provavelmente estamos caminhando para um.
- Certos ativos têm melhor desempenho do que outros em climas inflacionários.
Ativos Vinculados à Inflação
Em 2012, a Fidelity testou nove ativos contra a inflação anualmente entre 1973 e 2012. Embora nenhum ativo superasse a inflação 100% do tempo, certos ativos tiveram um desempenho melhor que outros. A lista a seguir mostra os comportamentos de nove ativos diferentes, durante períodos inflacionários.
No. 9: Ouro
Com base no estudo, o ouro bate apenas a inflação em 54% das vezes. Se você estiver interessado em garantir ampla exposição ao ouro no futuro, considere SPDR Gold Shares, que acompanha o preço do ouro.
Ativos líquidos | US $ 23, 75 bilhões |
Rendimento de dividendos | N / D |
Taxa de despesas | 0, 39% |
Volume médio diário de negociação | 5.610.170 |
Desempenho de 1 ano | -15, 80% |
No. 8: Mercadorias
Commodities é uma categoria ampla, que inclui grãos, metais preciosos, eletricidade, petróleo, carne, suco de laranja e gás natural, além de moedas estrangeiras, créditos de emissões e certos instrumentos financeiros. Felizmente, é possível investir amplamente em commodities via ETFs. E, considerando que as commodities superam a inflação em 66% das vezes, vale a pena conferir o iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust.
Ativos líquidos | US $ 742 milhões |
Rendimento de dividendos | N / D |
Taxa de despesas | 0, 82% |
Volume médio diário de negociação | 205.467 |
Desempenho de 1 ano | -43, 89% |
No. 7: 60/40 Carteira de ações / títulos
Uma carteira de ações / títulos 60/40 supera a inflação em 69% das vezes. Se você não quiser fazer o trabalho sozinho e estiver relutante em pagar a um consultor de investimentos para montar esse portfólio, considere investir no DFA Global Allocation 60/40 I.
Ativos líquidos | US $ 2, 97 bilhões |
Rendimento de dividendos | 1, 91% |
Taxa de despesas | 0, 29% |
Volume médio diário de negociação | N / D |
Desempenho de 1 ano | -0, 19% |
No. 6: REITs / patrimônio líquido
Os fundos imobiliários / fundos imobiliários também superam a inflação em 69% das vezes. Se você procura uma ampla exposição ao setor imobiliário para acompanhar um baixo índice de despesas, considere o ETF da Vanguard REIT.
Ativos líquidos | US $ 49, 88 bilhões |
Rendimento de dividendos | 3, 86% |
Taxa de despesas | 0, 12% |
Volume médio diário de negociação | 4.052.730 |
Desempenho de 1 ano | + 3, 54% |
No. 5: S&P 500
As ações oferecem o maior potencial positivo. Curiosamente, se você fizer uma comparação de gráficos máximos para o VNQ e o S&P 500, descobrirá que eles são negociados quase em conjunto, com o S&P 500 à frente, na maioria das vezes. Isso faz sentido, considerando que o S&P 500 supera a inflação em 70% das vezes, o que é um pouco melhor que o VNQ. Se você deseja investir no S&P 500, ou se prefere um ETF que o rastreie para sua lista de observação, consulte o ETDR do SPDR S&P 500.
Ativos líquidos | US $ 176, 92 bilhões |
Rendimento de dividendos | 1, 92% |
Taxa de despesas | 0, 09% |
Volume médio diário de negociação | 106.640.000 |
Desempenho de 1 ano | + 7, 10% |
No. 4: Renda Imobiliária
A renda imobiliária supera a inflação em 71% das vezes. Para exposição futura, considere ETF de renda de hipoteca de vetores de mercado.
Ativos líquidos | US $ 114, 99 milhões |
Rendimento de dividendos | 10, 49% |
Taxa de despesas | 0, 40% |
Volume médio diário de negociação | 42.127 |
Desempenho de 1 ano | -12, 86% |
No. 3: Índice de Obrigações Agregadas do Barclays
O Barclays Aggregate Bond Index supera a inflação em 75% das vezes. Portanto, se você deseja exposição, considere o ETF iShares Core US Aggregate Bond, que rastreia o índice.
Ativos líquidos | US $ 25, 69 bilhões |
Rendimento de dividendos | 2, 32% |
Taxa de despesas | 0, 07% |
Volume médio diário de negociação | 1.866.420 |
Desempenho de 1 ano | -0, 13% |
Composição do Bond Bond (% dos ativos):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
UMA | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
No. 2: Empréstimos alavancados
Os empréstimos alavancados superam a inflação em 79% das vezes. Se estiver interessado nessa abordagem em algum momento, considere o ETF do PowerShares Senior Loan.
Ativos líquidos | US $ 5, 43 bilhões |
Rendimento de dividendos | 3, 94% |
Taxa de despesas | 0, 64% |
Volume médio diário de negociação | 2.204.830 |
Desempenho de 1 ano | -4, 27% |
Composição do Bond Bond (% dos ativos):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
BB | 42, 91% |
B | 33, 30% |
Abaixo de B | 5, 09% |
De outros | 4, 90% |
No. 1: DICAS
Afinal, não deve haver surpresa, pois os títulos protegidos pela inflação do Tesouro (TIPS) são indexados à inflação, a fim de proteger explicitamente os investidores. Conseqüentemente, as TIPS superam a inflação em 80% das vezes, tornando-se a melhor raça nesta categoria. Se você preferir usar uma ETF como seu veículo, as três opções abaixo podem agradar a você. Os dois primeiros acompanham o Índice de Títulos Protegidos por Inflação do Tesouro dos EUA do Barclays, enquanto o último acompanha o Índice TIPS de Duração Alvo de 3 Anos iBoxx.
DICA iShares Bond (DICA)
Ativos líquidos | US $ 13, 95 bilhões |
Rendimento de dividendos | 0, 54% |
Taxa de despesas | 0, 20% |
Volume médio diário de negociação | 545.598 |
Desempenho de 1 ano | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Ativos líquidos | $ 747, 69 milhões |
Rendimento de dividendos | 0, 54% |
Taxa de despesas | 0, 07% |
Volume médio diário de negociação | 65.355 |
Desempenho de 1 ano | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur DICAS ETF (TDTT)
Ativos líquidos | US $ 2, 12 bilhões |
Rendimento de dividendos | 0, 39% |
Taxa de despesas | 0, 20% |
Volume médio diário de negociação | 108.247 |
Desempenho de 1 ano | -2, 67% |
A linha inferior
Provavelmente não veremos inflação galopante por vários anos; portanto, esses investimentos não são necessariamente prudentes hoje. Mas manter essas classes de ativos em sua lista de observação e, em seguida, atacar quando a inflação começar a se formar em uma economia de crescimento orgânico real, pode ajudar seu portfólio a prosperar quando a inflação finalmente atingir.
Dan Moskowitz não tem posições na GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, DICA, SCHP ou TDTT.
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